Escrito por: JetStart
Traducción: Chopper, Foresight News
Si vendes criptomonedas de la manera equivocada, más de la mitad de tus ganancias podrían irse en impuestos. Imagina esto: ganas 200,000 dólares, pero tienes que darle 110,000 directamente al IRS. A continuación te mostramos cómo los inversores adinerados protegen legalmente sus ganancias.
Ganar mucho dinero trae grandes problemas. Los bancos examinarán cada una de tus transacciones y la agencia tributaria vigilará cada uno de tus movimientos. Incluso comprar un coche o una casa puede convertirse en una pesadilla. Si no planificas con anticipación, tus ganancias pueden desaparecer rápidamente.
Estrategia 1: Pedir prestado en lugar de vender
Usa tu bitcoin o ethereum como garantía para pedir prestado efectivo o stablecoins. Así puedes movilizar fondos sin vender tus posiciones.
Por ejemplo: con 1 millón de dólares en bitcoin, a una tasa de colateralización del 30%, puedes pedir prestados 300,000 dólares. Así mantienes tus tokens y obtienes fondos libres de impuestos.
La razón por la que esto funciona es simple: los préstamos no se consideran ingresos.
Cuando pides prestado, el IRS no lo considera un hecho imponible. Tus criptomonedas siguen bajo tu control y no se activa el impuesto sobre las ganancias de capital.
Los grandes jugadores suelen pedir prestado de manera segura usando bajas tasas de colateralización.
Estrategia 2: Mudarse antes de vender
Diferentes países tienen reglas fiscales distintas sobre las ganancias de criptomonedas. Mudarte a estos lugares antes de convertir tus activos puede ahorrarte millones en impuestos.
Las opciones más populares incluyen Puerto Rico (donde la Ley 60 establece una tasa impositiva del 0%) y los Emiratos Árabes Unidos (sin impuestos sobre ingresos ni ganancias de capital).
Estrategia 3: Utilizar entidades offshore
Constituye una empresa en paraísos fiscales como Islas Caimán, Islas Vírgenes Británicas o Seychelles. Haz que la empresa, y no tú personalmente, posea las criptomonedas. Cuando la empresa vende criptomonedas, no se activa el impuesto sobre las ganancias de capital personal. Siempre que la estructura esté bien diseñada, este método es completamente legal.
No necesitas retirar las ganancias personalmente; tu empresa offshore puede prestarte los fondos. Los préstamos no se consideran ingresos, por lo que no tienes que pagar impuestos. Puedes usar estos fondos para comprar bienes raíces, pagar salarios o invertir.
Así es como los grandes poseedores de criptomonedas obtienen una serie de beneficios:
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Las billeteras personales pueden mantenerse privadas y son más difíciles de rastrear.
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En los extractos bancarios aparecen pagos de préstamos, no ingresos sujetos a impuestos.
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La actividad on-chain puede evitar dejar rastros de ventas directas de criptomonedas.
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Si la estructura está bien diseñada, puedes reducir legalmente los impuestos al mínimo o incluso eliminarlos.
Resumen
Los inversores adinerados casi nunca venden directamente sus criptomonedas. Utilizan préstamos colateralizados, estrategias de migración y entidades offshore para proteger sus ganancias. Hoy en día, entender estas reglas es más importante que nunca.
