Redes chinas de lavado de dinero canalizan 312 mil millones de dólares para cárteles y criminales

Los reguladores financieros de Estados Unidos han revelado que las redes chinas de lavado de dinero (CMLNs) estuvieron involucradas en el lavado de aproximadamente 312 mil millones de dólares en transacciones sospechosas desde enero de 2020 hasta diciembre de 2024, según la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Departamento del Tesoro de EE. UU. Estas redes son utilizadas principalmente por cárteles de drogas con sede en México para lavar ganancias ilícitas del tráfico de drogas, incluidas operaciones con fentanilo, así como otros delitos como la trata de personas y el fraude. FinCEN ha emitido una advertencia y un análisis de tendencias financieras para alertar a las instituciones financieras sobre la escala y los métodos de estas operaciones, instando a una mayor vigilancia y a mejorar las capacidades de detección.

La advertencia destaca que las CMLNs a menudo actúan como intermediarios entre los cárteles de drogas y los individuos chinos que buscan eludir las estrictas leyes de control de divisas de China. Al facilitar la transferencia de dólares estadounidenses, las CMLNs permiten a los cárteles convertir las ganancias ilícitas de drogas en moneda utilizable, al tiempo que ayudan a los ciudadanos chinos a eludir los límites en las transferencias de divisas extranjeras. Esta relación mutualista está impulsada por restricciones regulatorias tanto en México como en China, lo que complica los flujos financieros directos tanto para los cárteles como para los ciudadanos chinos. FinCEN ha enfatizado que el sistema financiero estadounidense no debe ser un conducto para estas redes criminales.

Además de las ganancias relacionadas con las drogas, las CMLNs están involucradas en una variedad de otras actividades ilícitas. Según los datos analizados por FinCEN, las instituciones financieras presentaron 1,675 informes de actividades sospechosas potencialmente vinculados a la trata o el tráfico de personas. También hubo 43 informes que involucraron 766 millones de dólares en transacciones conectadas a 83 centros de cuidado diurno para adultos y personas mayores en Nueva York. Las redes también han sido vinculadas al fraude en el sector salud, abuso de personas mayores y actividades sospechosas en juegos de azar, lo que ilustra el amplio alcance de sus operaciones.

El sector inmobiliario ha surgido como un vehículo significativo para el lavado de fondos ilícitos. FinCEN identificó 17,389 informes de actividades sospechosas que involucraron más de 53.7 mil millones de dólares en transacciones relacionadas con el sector inmobiliario. Las CMLNs utilizan frecuentemente mulas de dinero o empresas fantasma para comprar propiedades, que luego se aprovechan como inversión o activo para la propia red o para clientes chinos adinerados. Estas transacciones suelen ser complejas e involucran a terceros, lo que dificulta aún más rastrear el origen de los fondos.

Para combatir estas actividades, FinCEN ha señalado indicadores clave que las instituciones financieras deben monitorear. Por ejemplo, las mulas de dinero suelen usar ocupaciones como “estudiante”, “ama de casa” o “jubilado” al abrir cuentas, lo cual es inconsistente con los altos volúmenes de transacciones observados en sus cuentas. Tales patrones pueden servir como señales de alerta para comportamientos sospechosos. La advertencia proporciona una lista más detallada de indicadores para ayudar a las instituciones a detectar y reportar la actividad de las CMLN.

Los esfuerzos de FinCEN se alinean con estrategias gubernamentales más amplias para interrumpir el crimen transnacional al atacar la infraestructura financiera que respalda actividades ilícitas. La advertencia y el análisis de tendencias financieras buscan fortalecer la colaboración entre las instituciones financieras y los organismos reguladores para identificar y desmantelar estas redes. Al hacerlo, Estados Unidos pretende prevenir la proliferación de las CMLNs y reducir su impacto en la seguridad pública y la integridad financiera.