El Tesoro del Reino Unido propone reglas más estrictas para las empresas de criptomonedas

• El borrador de normas del Reino Unido refuerza la supervisión AML/CTF para las empresas de criptomonedas, generando preocupaciones sobre la competitividad.
• Una supervisión más estricta de la FCA sobre las empresas de criptomonedas podría disuadir la inversión o mejorar la credibilidad.
• Los cambios regulatorios buscan equilibrar la prevención del crimen financiero y el crecimiento de la industria.

El Tesoro del Reino Unido ha publicado propuestas preliminares para fortalecer sus regulaciones contra el lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo (CTF). Estas actualizaciones buscan abordar los riesgos en evolución, especialmente en el sector cripto. Con un enfoque en reforzar la supervisión, el gobierno pretende crear un sistema más robusto y basado en el riesgo. Los cambios también están diseñados para mantener la practicidad de la industria mientras se mejora el cumplimiento en varios sectores.

Una de las principales preocupaciones que impulsan estas propuestas es el creciente papel de los criptoactivos en los delitos financieros. El documento preliminar señala que las criptomonedas están siendo utilizadas en esquemas de lavado de dinero a través de proveedores de servicios fuera del Reino Unido. La economía grande y abierta del Reino Unido lo ha expuesto a estos riesgos. Las fuerzas del orden han identificado un notable aumento en el uso de criptomonedas en actividades financieras ilícitas, lo que ha llevado a regulaciones más estrictas.

Cambios clave en la supervisión cripto

Los cambios sugeridos impactan significativamente a las empresas de criptomonedas, y surgen nuevas especificaciones para la propiedad de las compañías. La Financial Conduct Authority (FCA) del Reino Unido aumentará la rigurosidad de la prueba de “persona idónea y apropiada” para los controladores de empresas. Esta nueva prueba reemplazaría el requisito actual de beneficiario final para regular estructuras de propiedad complejas. Las reformas están destinadas a aportar mayor escrutinio y transparencia en las empresas cripto.

Además, el borrador reduce el umbral para las notificaciones de cambio de control del 25% al 10% de las acciones. Esto alinea las reglas con la Financial Services and Markets Act (FSMA). Las reformas requieren que cualquier parte que adquiera el 10% o más de las acciones de una empresa cripto informe a la FCA. Esta medida probablemente aumentará el control y reducirá los posibles riesgos asociados con cambios repentinos en la propiedad y el control.

Impacto en la competitividad del Reino Unido

Las reformas regulatorias propuestas generan dudas sobre la competitividad del Reino Unido en el mercado internacional de criptomonedas. Europa y Asia compiten por convertirse en líderes del mercado en el ámbito cripto. Regulaciones más estrictas podrían obligar a las empresas de criptomonedas a buscar jurisdicciones más amigables en otras partes del mundo. El Reino Unido debe equilibrar la credibilidad y la competitividad para evitar perder terreno frente a otros centros financieros globales.

Las empresas cripto han expresado su preocupación por el peso adicional del cumplimiento. Si bien el objetivo es reducir el crimen financiero, la complejidad del cumplimiento podría disuadir la inversión. Los actores institucionales podrían no estar dispuestos a aventurarse en un mercado con altos requisitos. El entorno financiero del Reino Unido está en una encrucijada: ¿puede construir una confianza más sólida o puede permitirse trasladar la innovación a jurisdicciones más ágiles?

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Comentarios y próximos pasos

El Tesoro del Reino Unido está buscando comentarios públicos sobre las propuestas preliminares, con fecha límite hasta el 30 de septiembre. Tras revisar los comentarios, el gobierno planea finalizar las regulaciones para su consideración parlamentaria a principios de 2026. Este proceso determinará qué entorno regulatorio se aplicará a las empresas cripto en el futuro. El gobierno está intentando equilibrar la regulación y la promoción de la innovación en el sector financiero.

El gobierno está comprometido a mejorar la orientación sectorial y los estándares de verificación de identidad digital. Al cerrar estas brechas, el Reino Unido busca fortalecer el sistema financiero del país.

La publicación UK Treasury Proposes Stricter Rules for Crypto Firms apareció primero en Cryptotale.