Goldman Sachs está invirtiendo hasta 1 billón de dólares por una participación del 3,5% en la gestora de activos T. Rowe Price, confirmó la firma el jueves, según Yahoo Finance.
El objetivo es inundar el mercado de jubilación con acceso a activos privados (cosas como bienes raíces, infraestructura, crédito y private equity), activos que antes solo estaban disponibles para inversores institucionales.
Ahora el plan es ponerlos al alcance de los estadounidenses comunes, especialmente aquellos que están ahorrando para la jubilación.
La asociación quiere construir un sistema que permita que estos activos alternativos lleguen directamente a manos de jubilados, patrocinadores de cuentas y asesores financieros. El CEO de Goldman, David Solomon, dijo que esta colaboración “representa nuestra convicción en un legado compartido de éxito al ofrecer resultados para los inversores”.
También dijo que, con las “décadas de liderazgo de Goldman innovando en los mercados públicos y privados” y la “experiencia de T. Rowe en inversión activa”, los clientes pueden esperar un mejor acceso a nuevas formas de ahorrar para la jubilación y construir riqueza.
Las acciones de T. Rowe Price subieron hasta un 9% el viernes tras el anuncio. Las acciones de Goldman también aumentaron, pero en menor medida. El CEO de T. Rowe, Rob Sharps, dijo:
“Como líderes en jubilación, tenemos un historial comprobado de utilizar nuestra experiencia para impulsar soluciones que ayudan a nuestros clientes a prepararse, ahorrar y vivir la jubilación con confianza.”
Goldman y T. Rowe preparan carteras co-marcadas
Parte del plan conjunto incluye el lanzamiento de fondos con fecha objetivo que mezclan acciones públicas, bonos y activos privados. Se espera que estos fondos híbridos se lancen a mediados del próximo año. Esto llevaría inversiones privadas directamente a los portafolios de jubilación de una manera que realmente no existía antes.
Las dos compañías también quieren lanzar carteras co-marcadas y ofrecer asesoría financiera, apuntando tanto a inversores de clase media acomodada como a aquellos de alto patrimonio neto.
Mientras tanto, este mismo jueves, Citigroup anunció que su unidad de gestión de patrimonio comenzaría a trabajar con BlackRock bajo un nuevo acuerdo. Ese acuerdo dará a BlackRock el control de 80 mil millones de dólares en activos de clientes de gestión patrimonial de Citi.
Con el tiempo, esos fondos también incluirán estrategias de mercados privados. Citi dijo que el lanzamiento comenzará en el cuarto trimestre.
Esta ola de asociaciones entre Wall Street y activos privados llega después de que el presidente Trump firmara una orden ejecutiva el mes pasado. La orden instruye a la Securities and Exchange Commission a permitir que las criptomonedas y otros activos alternativos ingresen a los 401(k) y cuentas de jubilación. Eso ha abierto la puerta para que grandes actores como Goldman apuesten fuerte por impulsar estos productos.
Antes de esto, los activos privados estaban en gran medida fuera del alcance. Estas inversiones son más difíciles de vender, tienen más comisiones y generalmente requieren largos periodos de bloqueo. Fueron diseñadas para inversores institucionales, no para maestros, ingenieros o pequeños empresarios.
Pero el potencial de beneficio ha superado el desafío. Con los cambios en las reglas, los gestores de activos están entrando rápidamente.
Apollo Global Management, Partners Group y KKR también se han asociado con gestores de activos más tradicionales. Estos incluyen State Street, BlackRock y Capital Group. El objetivo es claro: atraer dinero minorista hacia inversiones alternativas mientras la oportunidad está caliente.
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