JPMorgan es demandado por su presunto papel en un esquema Ponzi de criptomonedas de $328 millones

JPMorgan enfrenta una demanda por supuestamente facilitar un esquema Ponzi de criptomonedas de $328 millones dirigido por la ahora desaparecida Goliath Ventures.

El martes, los inversionistas presentaron una propuesta de demanda colectiva en el Tribunal de Distrito de Estados Unidos para el Distrito Norte de California, acusando a JPMorgan de ignorar transacciones sospechosas y permitir que Goliath utilizara su infraestructura para recaudar fondos de inversionistas.

La demanda señala que, a pesar de las repetidas críticas de Jamie Dimon, CEO de JPMorgan, hacia Bitcoin (BTC), el banco supuestamente no impidió que estafadores cripto realizaran transferencias fraudulentas.

“Chase, en virtud de su política Know Your Customer, en realidad sabía que Goliath actuaba como operador de un fondo privado de criptomonedas que invertía dinero para inversionistas, sin tener ninguna licencia para vender estas inversiones”, afirma la denuncia.

La denuncia se centra en los flujos de cuentas de JPMorgan

La Oficina del Fiscal de Estados Unidos para el Distrito Medio de Florida anunció el arresto del CEO de Goliath, Christopher Delgado, el 24 de febrero. Se enfrenta a una pena máxima de 30 años de prisión federal si es declarado culpable de todos los cargos.

Los fiscales afirmaron que Goliath Ventures, antes conocida como Gen-Z Venture Firm, operó el esquema desde enero de 2023 hasta enero de 2026.

La demanda sostiene que JPMorgan fue la única institución bancaria para Goliath desde enero de 2023 hasta mayo o junio de 2025. “Goliath obtuvo al menos $328 millones de lo que se cree son más de 2,000 inversionistas”, indica la denuncia.

Fuente: Law.com

La denuncia también describe que se movió dinero desde una cuenta de JPMorgan hacia billeteras de Goliath mantenidas en Coinbase.

Alega que desde enero de 2023 hasta junio de 2025, alrededor de $253 millones fueron depositados en la cuenta 0305 del banco, lo que constituye casi dos tercios de los $328 millones que supuestamente aportaron los inversionistas. De ese total, aproximadamente $123 millones fueron transferidos a las billeteras de Goliath administradas por Coinbase.

La denuncia estadounidense también menciona la cuenta de Bank of America

Una demanda penal separada presentada por el gobierno de Estados Unidos señaló que Goliath también tenía cuentas empresariales en Bank of America.

“Delgado era cofirmante de la cuenta BOA 9136 a nombre de Goliath”, indica la denuncia del 20 de febrero, agregando que los directores de Goliath dijeron al menos a un inversionista que Delgado controlaba la cuenta.

Fuente: Departamento de Justicia de Estados Unidos

La denuncia detalla además que los fondos enviados por los inversionistas se depositaron principalmente en la cuenta 0305 de JPMorgan o en la cuenta BOA 9136, o se transfirieron directamente a las billeteras de Goliath en Coinbase.

El gobierno indicó que Delgado era el único firmante de las billeteras de Goliath en Coinbase.

Se esperan más demandas ya que el equipo sigue identificando víctimas

La demanda fue presentada por un equipo de abogados de Shaw Lewenz, Sonn Law Group y Schwartzbaum. El primer demandante nombrado, Robby Alan Steele, declaró que invirtió un total de $650,000, incluidos fondos de jubilación.

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Jordan Shaw de Shaw Lewenz dijo que se presentarían más demandas, ya que el equipo sigue identificando individuos y entidades que consideran cómplices.

"Estamos siendo intencionales y precisos en contra de quién presentamos demandas, para complementar al receptor y sus esfuerzos," comentó Shaw, y agregó: “El objetivo no es duplicar esfuerzos, sino maximizar la recuperación.”

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