Lanzamiento de informes automatizados para activos digitales bajo CARF y DAC8

Ledgible, desarrollador de soluciones empresariales para la tributación, la contabilidad y el reporte de activos digitales, anunció una asociación con Label, proveedor de software de cumplimiento regulatorio. El objetivo de la colaboración es lanzar una herramienta automatizada diseñada para simplificar el cumplimiento de los requisitos de divulgación regulatoria de criptoactivos para plataformas FinTech, exchanges, custodios y otras instituciones financieras.

Específicamente, la solución está destinada a apoyar el cumplimiento con el Crypto-Asset Reporting Framework (CARF) internacional desarrollado por la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico, así como los requisitos de la Directiva Europea sobre Cooperación Administrativa (DAC8). Cumplir con estos estándares implica convertir grandes volúmenes de datos on-chain en informes estandarizados listos para la revisión por parte de reguladores.

Como parte de la asociación, la plataforma Ledgible carga automáticamente los datos de transacciones on-chain, los normaliza y clasifica, y luego genera registros que incluyen cálculos de responsabilidad fiscal y preparación para controles de cumplimiento. Label, por su parte, se encarga de la capa de reporte, incluyendo:

• gestión de procedimientos de diligencia debida de clientes;
• recolección y validación de formularios digitales;
• control de calidad de datos, incluyendo verificación de números de identificación fiscal (TIN) y clasificación correcta.

Después de que los datos son recopilados y procesados, el sistema genera archivos XML en formatos que cumplen con los requisitos de jurisdicciones específicas. También permite correcciones, reenvío de informes y reportes periódicos masivos dentro de CARF y regímenes de reporte relacionados.

Según el CEO de Ledgible Kell Canty, las instituciones financieras necesitan infraestructura escalable para cumplir con nuevas obligaciones de divulgación de datos a medida que evoluciona la regulación. Al mismo tiempo, el reporte eficaz de activos digitales requiere procesamiento profundo de datos on-chain y un alto nivel de precisión al preparar información regulatoria.

Las empresas esperan que el nuevo sistema permita a negocios que operan con activos digitales en mercados regulados reducir costos operativos, mejorar la calidad de los datos y disminuir los riesgos asociados con auditorías por autoridades fiscales y financieras.

En febrero de 2026, la Comisión Europea acusó a varios estados miembros de la UE por implementar de manera tardía e incompleta las nuevas reglas de transparencia fiscal e intercambio de información para criptoactivos incluidas en DAC8.