Los bancos estadounidenses movieron 312 mil millones de dólares en dinero sucio, pero los críticos siguen culpando a las criptomonedas

Según un nuevo informe, los bancos estadounidenses fueron responsables de mover 312 mil millones de dólares para lavadores de dinero chinos entre 2020 y 2024.

En una advertencia publicada el jueves por la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) de EE. UU., el organismo analizó más de 137,000 informes de la Ley de Secreto Bancario desde 2020 hasta 2024. 

Se descubrió que, en promedio, más de 62 mil millones de dólares por año han pasado por el sistema bancario estadounidense provenientes de lavadores de dinero chinos.

Las redes chinas de lavado de dinero han formado una relación simbiótica con los cárteles de la droga con sede en México. Según el informe, los cárteles necesitan lavar las ganancias en dólares estadounidenses provenientes de las drogas, mientras que las bandas chinas buscan dólares estadounidenses para eludir las leyes de control de divisas de China.

“Estas redes lavan ganancias para los cárteles de la droga con sede en México y están involucradas en otros esquemas significativos y clandestinos de movimiento de dinero dentro de Estados Unidos y en todo el mundo”, dijo la directora de FinCEN, Andrea Gacki. 

Más allá del lavado de dinero proveniente de las drogas, las bandas chinas también están involucradas en la trata y el tráfico de personas, fraude en el sector sanitario y abuso a personas mayores. El informe añadió que también participan en el lavado de dinero a través del sector inmobiliario, con transacciones sospechosas por un valor de 53.7 mil millones de dólares.

La cripto sigue recibiendo mala fama injustamente

A pesar de esto, la cripto ha sido frecuentemente señalada por lavado de dinero y fines ilícitos por políticos pro-banca como la miembro de mayor rango del Comité Bancario del Senado, la senadora Elizabeth Warren. 

“Los actores maliciosos también recurren cada vez más a la criptomoneda para facilitar el lavado de dinero”, dijo  a principios de este año, exigiendo regulaciones más estrictas. 

Las cifras más recientes revelan un hecho a menudo suprimido: la mayor parte del lavado de dinero no tiene nada que ver con la cripto.

  Fuente: Nate Geraci

Según  la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito, la cantidad estimada de dinero lavado a nivel mundial en un año supera los 2 billones de dólares.

En comparación, el volumen total de actividades ilícitas en todo el espacio de las criptomonedas alcanzó alrededor de 189 mil millones de dólares en los últimos cinco años,  según  Chainalysis.

“La actividad ilícita representa solo una pequeña fracción del ecosistema cripto. Estimamos que es menos del 1% del volumen total de cripto”, dijo Angela Ang, jefa de políticas y alianzas estratégicas de TRM Labs, a Cointelegraph. 

“Las conclusiones de FinCEN se alinean con un patrón más amplio: estas redes bancarias clandestinas funcionan como un sistema financiero en la sombra para el crimen organizado a nivel mundial, operando en los márgenes de los sistemas bancarios”, afirmó Ang.  

  El lavado de dinero a través de efectivo y bancos supera ampliamente la cantidad lavada con cripto. Fuente: Zigram